Caja Popular San Pablo: nuevo núcleo bancario y portal normativo

Caja Popular San Pablo es una cooperativa de ahorro y préstamo fundada en 1971. Para seguir creciendo con sus socios necesita dejar atrás su sistema central heredado y operar con tecnología propia, moderna y segura.

El reto

Cambiar el sistema central de una institución financiera sin detener la operación: sucursales, caja, crédito y cumplimiento tienen que seguir funcionando todos los días mientras se construye y se migra a la nueva plataforma.

Lo que ya entregamos

Diagnóstico técnico del sistema actual

Analizamos a fondo la base de datos del sistema actual en un entorno aislado, sin tocar la operación. Entregamos a la dirección un reporte ejecutivo con riesgos y recomendaciones priorizadas, el diccionario de datos completo, diagramas, las reglas de negocio documentadas y la estrategia para migrar la información.

Portal normativo

Un portal interno donde el personal consulta manuales, circulares, políticas y avisos:

• Visor protegido: los documentos se muestran con marca de agua personalizada y sin permitir descargar el original.
• Lectura obligatoria con fecha límite, acuse de recibido y recordatorios automáticos.
• Control de versiones y vigencias, con permisos separados para cargar y para publicar.
• Reportes por área para que cada responsable vea quién ya leyó cada documento.
• Acceso solo por invitación, doble factor para administradores y bitácora inalterable.

Lo que estamos desarrollando

Nuevo núcleo bancario

Después de mapear junto con la cooperativa sus procesos de sucursal, caja, crédito y cumplimiento, estamos construyendo su nuevo núcleo bancario por etapas:

• Socios: alta de socios adultos y menores, y una vista 360° de cada socio.
• Ahorro e inversiones: depósitos, retiros, transferencias e inversiones a plazo.
• Crédito y cobranza: originación, pagos y seguimiento.
• Caja: operación de ventanilla rápida con teclado, bóveda y arqueo diario.
• Cumplimiento: prevención de lavado de dinero, reportes regulatorios y bitácora de auditoría.

El prototipo navegable ya está validado con el equipo de la cooperativa y avanzamos en la arquitectura y los fundamentos de la plataforma. Le siguen la migración de la información y una app para socios.

Cómo trabajamos

Una sola identidad para todos los sistemas, seguridad desde el diseño, infraestructura como código en la nube, despliegues automáticos y entregas por etapas con revisiones frecuentes con el equipo de la cooperativa.